想貸款征信有問題？

沒事兒！

只要銀行卡刷刷流水

就能辦貸款！

你猜，有人信嗎？

你瞧，還真有……

近日

河?xùn)|警方成功打掉

一跑分洗錢的涉“兩卡”犯罪團(tuán)伙

抓獲犯罪嫌疑人7人

斬斷“卡主、卡商、幣商”三級鏈條

查獲銀行卡、手機(jī)卡等作案工具20余件

涉案總金額達(dá)70余萬元

01

自首 想貸款卻變幫兇

2023年10月12日晚，郯城縣的王某某到河?xùn)|公安太平派出所投案自首，稱其和朋友李某某在別人誘導(dǎo)下，將自己名下銀行卡出借給他人使用。王某某說，一開始對方稱辦理貸款需要刷流水，可今天手機(jī)提示自己銀行賬戶入賬30多萬，這么多錢這不是犯罪嗎？越想越不對的他趕緊到公安機(jī)關(guān)投案。

02

深挖 小線索帶出大案件

接到該線索后，太平派出所迅速抽調(diào)精干力量，圍繞王某某提供的兩名冒充辦理貸款人員線索開展工作。隨著調(diào)查的深入，偵查員確定兩人就是跑分團(tuán)伙的卡商。

為實現(xiàn)全鏈條、全環(huán)節(jié)打擊，偵查員繼續(xù)深挖細(xì)查。民警發(fā)現(xiàn)，這兩人具有很強(qiáng)的反偵察意識，與王某某他們聯(lián)系均使用假信息，接頭時也是全副武裝，通過故意躲避監(jiān)控、戴帽子戴口罩等方法逃避偵查。

“作案方式更隱蔽，案件偵辦更復(fù)雜，這對偵查員來說是新挑戰(zhàn)�！鞭k案民警李漢青說道。

03

落網(wǎng) 全鏈條斬斷黑手

偵查員一邊開展全面走訪摸排，一邊研判幾人交易的監(jiān)控視頻，最終在一處超市內(nèi)發(fā)現(xiàn)了兩人的蹤跡。隨后，偵查員確定了兩人身份，當(dāng)晚23時唐某某在蘭山落網(wǎng)，第二天另一卡商韓某某也被河?xùn)|警方抓獲。

10月20日，分局太平派出所會同反詐中心民警馬不停蹄、順線追蹤，先后赴青島、天津等地，將卡主李某某、幣商段某、楊某抓獲，當(dāng)場扣押詐騙資金70余萬元。

目前，上述7名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

今年以來，河?xùn)|公安持續(xù)推進(jìn)“斷卡”行動，強(qiáng)化幫信犯罪打擊，全力斬斷涉詐黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，抓獲涉“兩卡”違法犯罪人員192名，堅決守牢群眾的“錢袋子”。